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周旭亮《律师门诊室》——高额年息套路深 卷款跑路如何追?

2020-12-23 10:30文章来源:北京冠领律师事务所字体: [ ] 阅读:

  本期的求助人是一名北京大叔,在2016年时,大叔经人介绍,借给一家公司10万元,这家公司声称可以按月支付18%的年息。如此高额的利息让大叔动了心,但他也很警觉,他曾亲自去到那家公司,查看了他们的办公环境、营业执照和股权登记证书,当时还有领导站在台上讲话,颇具规模的样子让大叔觉得这是一家正规靠谱的公司。

  两年里,这家公司陆续给大叔支付了4万元的利息,大叔的家人看他发了财,于是一起加入投资吃利息的行列,举家投了近百万。

  可好景不长,一家人还没吃多久利息,2018年这家公司的法人竟然卷款跑路了。借款给这家公司的人很多,大家一起报案,公安机关还在立案侦查阶段,但案件进展却很慢。大叔来到《律师门诊室》咨询律师的意见,他想知道可不可以提起诉讼追回这笔借款。

  周旭亮律师分析:

  这个案件可能涉及到非法吸收公众存款和诈骗这两项刑事犯罪。

  如果这家公司本身就不存在什么投资项目,只是单纯为了拿钱,比如放进银行里收取利息。或者利用这个钱获取回报,且这个回报大于支付的利息,由于这个公司并不具备银行的金融从业资质,所以这就涉嫌非法吸收公众存款。

  如果这家公司的法人一开始就没想还本金,只是通过支付高额利息获取他人信任,从而骗取本金,这就涉嫌诈骗。

  非法吸收公众存款扰乱了金融管理秩序,而诈骗直接瞄准的是别人的财产权。法人代表跑路,公司完全停止运营,诈骗罪和合同诈骗罪的可能性更大。

  受害人可以提起刑事附带民事诉讼,但这个案件目前处于公安机关侦查阶段,还不能确定是否可以立案起诉,一般不会受理你的诉讼请求。当案件进入检察院审查起诉阶段,或者是进入法院审判阶段时,最适合提起诉讼。

  在公安机关破案前,受害人要信息共享,要密切关注法人、股东、员工的动向,一旦有消息就要互通有无,汇报给公安机关,这样才能提高破案效率,节省破案时间。

  周旭亮律师提醒:

  本案中的当事人被18%的高额年息所诱惑,忽略了背后隐藏的风险,本期这个骗局的套路是先支付两年的利息,诱惑投资人的亲朋好友一起投钱,从而获取更多的投资。

  一个企业得有多大的利润才能付得起18%的利息?听到高额利息的时候一定要警觉,越高额的利息代表着越大的风险,很多判断力弱的投资人都是因为高额回报的陷阱造成了巨大损失。高额利息须谨慎,大额借款多小心,日常生活中我们一定要警惕高额高息的投资,最好找律师等有专业判断力的人士把关,即使是再亲近的人都不能相信。

撰稿:朱嘉琪
类型:C 类稿
   编辑:闫 慧
审稿:董主编
法务:杨玲玉


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