冠领律师担任广西南宁涉嫌诈骗罪案辩护人，依法为嫌疑人争取取保候审

2024年深秋的一天，随着南宁市某看守所的铁门关闭，田成虎的人生在这一刻陷入了前所未有的困境。这位普通的求职者，因轻信他人“办理贷款需走流水”的谎言，将自己名下的银行卡交给所谓的“贷款中介”，却不知这张卡竟成了电信网络诈骗的洗钱工具。2024年11月28日，公安机关以涉嫌诈骗罪将其刑事拘留，田成虎从一名急于筹措资金的普通市民，转眼沦为看守所里的犯罪嫌疑人。

案件进入侦查阶段后，田成虎的家属在多方打听下，最终委托北京冠领（深圳）律师事务所介入此案，王凯律师受律所指派担任田成虎的辩护人。初次会见时，田成虎的情绪低落，反复向律师强调：自己只是想贷款，并不清楚具体情况。通过耐心沟通，冠领律师逐渐理清了这起案件的复杂脉络。

原来，田成虎此前因资金周转需要，曾多次尝试申请贷款未果。在又一次被银行拒绝后，他通过朋友介绍认识了自称“贷款中介”的孙宏海。孙宏海承诺可为其办理大额贷款，但提出需用田成虎的银行卡“走流水”以满足银行审核要求。急需用钱的田成虎在犹豫中提供了自己的银行卡及密码，但反复询问此举是否合法。为打消其疑虑，孙宏海甚至出示了伪造的银行工作证件，并承诺“三天内办好所有手续”。

更关键的是，在收到可疑转账信息后，田成虎曾立即通过微信向警务室的警官咨询。聊天记录显示，他将可疑短信截图发送给警官，对方查看后明确回复：“这是典型的诈骗短信，不用理会。”正是这份来自警务人员的专业判断，让田成虎误以为自己的银行卡只是被用于正常贷款流程，未及时采取进一步措施。

冠领律师在全面梳理案情后，向办案机关提交了详实的《取保候审申请书》。律师首先指出，在主观故意层面，田成虎曾先后向警务人员和银行工作人员咨询，在得到“不涉嫌违法”的答复后才继续使用银行卡，其主观上缺乏犯罪故意，更符合被诈骗分子利用的特征。

其次，律师认为，在行为性质上，田成虎仅为提供银行卡，未实际参与转账操作，未获取任何报酬，在共同犯罪中作用显著轻微。

再次，律师强调田成虎本人亦是被骗者，贷款未成反被利用，社会危害性较小。

最后，律师依据《刑事诉讼法》第六十七条规定，论证田成虎符合取保候审的法定条件，其家属愿意提供保证人或缴纳保证金。

在申请书中，冠领律师特别强调了两个关键证据线索：一是田成虎手机中与警官的完整聊天记录，可证实其曾主动求证行为合法性；二是涉案银行卡所在银行的监控录像，能证明其曾多次前往银行咨询办理贷款事宜。律师建议侦查机关调取这些证据，以还原案件全貌。

公安机关在侦查全案证据后，采纳了冠领律师的辩护意见。2025年1月2日，公安机关作出《取保候审决定书》，决定对田成虎作出变更强制措施为取保候审。

如今，获得取保候审的田成虎正在积极配合案件调查。案件的成功办理，不仅体现了个体权益的保障，更展现了司法机关在打击犯罪的同时，对案件性质、行为人主观状态、社会危害性等因素的精细考量。这起案件也提醒公众，在寻求金融服务时应通过正规渠道，对“走流水”“刷信用”等说辞要时刻保持高度警惕。（文中除代理律师外，当事人名字均为化名）

撰稿人：霍雨菲

审稿人：董振杰